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25家银行存管白名单涉及400余家平台9月问题平台21家-【资讯】

发布时间:2021-07-14 18:16:09 阅读: 来源:卸扣厂家

贵州省启动网贷机构自律检查10月9日起开展现场检查

9月19日,贵阳互联网金融协会发布《关于开展贵州省P2P网络借贷机构自律检查的通知》,要求所有在贵州注册并正常开展经营的网贷机构向协会提出自律检查申请。贵阳互联网金融协会同时发布了《贵州省P2P网络借贷风险专项整治下一阶段工作方案》。

根据《工作方案》,本次自律检查将对贵州省网贷风险专项整治名单内的网贷机构开展检查。对正常经营的网贷机构,通过查阅有关资料、谈话和询问相关情况、复制文件和材料等方式,实地了解机构的经营状况、内部管理控制制度的建立和执行、信息披露等情况。对未正常经营的网贷机构,通过谈话和询问等方式了解企业的存量业务、债权债务等情况。点击“查看详情”。

简评:自8月底至今,北京、上海、广州等地都先后启动了P2P网贷合规自律检查工作,各地的检查工作都一致指向“十大方面”,主要为是否严格定位为信息中介、是否有资金池、是否涉及自融、是否刚性兑付、是否坚持小额分散、是否提供担保等。

此前广州提出了“一票否决制”,本次贵州又展开了实地检查,可见各地互金协会纷纷加大力度严查,充分掌握各地网贷机构的详细情况,一方面引导不合规的机构正常退出,另一方面对合规机构充分审查、整改。

【行业要闻】

互金协会公布首批25家存管银行白名单对应的P2P平台有这些

9月20日晚间,中国互联网金融协会公布了25家银行的《关于个体网络借贷资金存管系统通过测评声明》,北京银行、百信银行、新网银行、中国建设银行、招商银行等25家银行声明已通过测评。零壹财经从知情人士处获悉,截至目前,有70余家银行向协会申请测评,目前已通过测评机构20余家,其他银行目前正在积极整改。

根据测评流程及进展情况,后续协会将按照“合格一家、披露一家”的原则,组织通过测评的商业银行及时进行网络借贷资金存管相关信息的披露。有关人士表示,披露的信息不构成对与商业银行开展网络借贷资金存管业务合作或“声称”合作的网络借贷信息中介机构相关情况的认可。点击“查看详情”。

简评:此次银行存管白名单的公布,在行业内引起了大范围关注。本次测评不仅仅是测银行,同时还要测机构。一方面,对于通过测评的存管银行,在承担资质审查、标的合规管理及资金管理的基础上,同样应兼顾信息披露、风险监控及监管报送。另一方面,对于现阶段已与通过测评银行进行存管合作的300余家网贷平台,也并非意味着平台已经合规,无论是否通过测评,都需要按原整改计划进行整改,接受市场检验及业务合规性审查。

没有在此次白名单内的银行,也不代表存在问题,后续还会有第二批、第三批。投资人需自行承担风险,不可过分依赖银行存管“白名单”判断平台安全性。

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